防堵資金外流 中國宣佈私下換匯500萬人民幣就判刑

中國加強換匯管制。

中國當局近年開始加強外匯管制措施,加強整頓非法買賣外匯行為,中國最高人民法院、最高人民檢察院(兩高)日前公佈相關解釋令,指出非法交易金額超過500萬人民幣(約2309萬元新台幣)者,或是獲利超過10萬人民幣(約46.1萬元新台幣)者,將被定為刑事犯罪,依《非法經營罪》處罰,代表朋友間互相換匯,也可能觸法。綜合中國媒體報導,中國兩高最新的解釋明確規定實施倒買倒賣外匯,或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為,擾亂金融市場秩序,情況嚴重者依《非法經營罪》處罰,該解釋已於本月1日施行。

「倒買倒賣外匯」也就是中國銀行外常見的「黃牛黨」,他們直接以現金倒買或倒賣個人手中的外匯,這種方式相當容易被調查取證,但「變相買賣外匯」相較起來就比較不容易取證了,此行為也是未來中國當局的重點打擊目標。

變相買賣外匯最常見的手段就是資金跨國兌付,舉例來說,A在國外與B進行換匯,A給了對方1萬美元,B則把等價的人民幣透過微信、支付寶或轉帳等方式,匯入A指定的中國國內帳戶,藉此避免每年5萬美元換匯限制。

解釋也規定情況嚴重者,也就是任何人透過相關方式完成的非法交易金額超過500萬人民幣者,或是獲利超過10萬人民幣者,將被定為刑事犯罪,依《非法經營罪》處罰。

中國官媒雖然稱此舉對海外旅遊、留學生等影響不大,但這顯示中國當局對於外匯的監管,還有防堵資金外流,可說是越來越嚴格。自由時報0217

Facebook Comments